德意志銀行開(kāi)戶
2020-11-28 15:38:50
德意志銀行DeutscheBank是德國(guó)最大的商業(yè)銀行、金融資本中心、三大銀行之一，全稱(chēng)為德意志銀行股份公司。擁有資產(chǎn)超過(guò)9960億馬克。2003年8月3日獲得QFII資格。
目前，德意志銀行集團(tuán)總?cè)藬?shù)74000人，為約800萬(wàn)顧客工作，包括世界各國(guó)的個(gè)人、商業(yè)和政府機(jī)構(gòu)客戶、銀行和公共機(jī)關(guān)。
德國(guó)最大的商業(yè)銀行德意志銀行(DeutscheBank)將有望超過(guò)蘇格蘭皇家銀行，成為歐洲首屈一指的貸款銀行。該銀行上周為一些公司的收購(gòu)業(yè)務(wù)籌集了600億美元的貸款，其中包括為德國(guó)公用事業(yè)公司E.ON提供的創(chuàng)紀(jì)錄的一大筆貸款。
位于法蘭克福的德意志銀行是給E.ON貸款的4家銀行之一，貸款數(shù)額高達(dá)320億歐元(約合380億美元)，這些貸款將用于E.ON收購(gòu)西班牙最大的電力公司EndesaSA。另外，德意志銀行也為工業(yè)煤氣制造商Linde公司籌措了150億歐元的貸款，用于其對(duì)BOC集團(tuán)業(yè)務(wù)的收購(gòu)。
據(jù)彭博社的統(tǒng)計(jì)資料顯示，到目前為止，今年涉及到歐洲公司的收購(gòu)額激增至3350億美元。去年，在歐洲、中東、非洲的提供銀團(tuán)貸款的銀行中，德意志銀行名列第七。在上周的貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)公布之前，德意志銀行2006年的數(shù)字仍位列第二，次于總部在愛(ài)丁堡的蘇格蘭皇家銀行(RBS)。德意志銀行自2001年第三季度以來(lái)還沒(méi)有過(guò)位居歐洲銀行貸款數(shù)額榜首的經(jīng)歷。法蘭克福的聯(lián)合投資(UnionInvestment)的HelmutHipper預(yù)計(jì)，德意志銀行第一季度的投資銀行業(yè)務(wù)收入會(huì)相當(dāng)可觀。
今年1月份以來(lái)，歐洲的銀行貸款數(shù)約為1110億歐元。去年，這一地區(qū)的貸款業(yè)務(wù)首次超過(guò)了1萬(wàn)億美元。利潤(rùn)的增加和貸款損失的減少，使歐洲各銀行資本大幅增加，已經(jīng)超過(guò)了規(guī)定數(shù)額的兩倍。與此同時(shí)，銀行為貸款損失而預(yù)提的資金也達(dá)到了歷史最低點(diǎn)。
中國(guó)指南在香港德意志資料：董事的身份證明文件（護(hù)照或來(lái)往港澳通行證）、董事地址證明、商業(yè)登記證正本、注冊(cè)證書(shū)正本、正本一本（英文版）、公司印章、股東記錄正本、會(huì)計(jì)師簽署的開(kāi)戶文件。
董事親臨簽名：無(wú)論香港本地帳號(hào)或是國(guó)內(nèi)離岸帳號(hào)，銀行為了保障股東利益，都要求所有董事親臨銀行簽名，所以，在時(shí)會(huì)計(jì)師會(huì)提醒客戶必須注意有關(guān)所擔(dān)任公司董事及股東是否能夠親臨銀行簽名。
香港德意志銀行設(shè)立帳戶要求：1.公司董事需持護(hù)照(非身份證)；
2.公司董事需親身前來(lái)見(jiàn)證護(hù)照及簽字式樣；
3.董事提供本身個(gè)人銀行介紹信(任何銀行皆可)，內(nèi)容注明開(kāi)戶年期及閣下為優(yōu)良客戶或并無(wú)不良記錄；
4.提供本身業(yè)務(wù)上的證明，例如公司合約、發(fā)票等證明；
5.由律師或會(huì)計(jì)師發(fā)函予開(kāi)戶銀行；
6.提供股東、董事地址證明（水電地址證明單或手機(jī)電話地址證明單）；
中國(guó)大陸德意志銀行開(kāi)戶指南
在中國(guó)大陸德意志銀行開(kāi)戶：董事的身份證明文件（護(hù)照或來(lái)往港澳通行證）、董事地址證明、商業(yè)登記證正本、注冊(cè)證書(shū)正本、正本一本（英文版）、公司印章、股東記錄正本、會(huì)計(jì)師簽署的開(kāi)戶文件。
董事親臨德意志銀行簽名：客戶無(wú)論是在香港開(kāi)設(shè)帳號(hào)或是在國(guó)內(nèi)開(kāi)設(shè)離岸帳號(hào)，銀行為了保障股東利益，都要求所有董事親臨銀行簽名，所以，在注冊(cè)公司時(shí)會(huì)計(jì)師會(huì)提醒客戶必須注意有關(guān)所擔(dān)任公司董事及股東是否能夠親臨銀行簽名。
請(qǐng)各位注意：不要讓任何人介入你的資金和文件往來(lái)。無(wú)論有多麻煩，成本有多高，只可以使用銀行來(lái)傳遞你的資金（切忌使用地下錢(qián)莊）。不要授權(quán)任何一個(gè)代理人去替你開(kāi)戶，你簽字的文件直接給銀行。
德意志銀行中國(guó)業(yè)務(wù)/聯(lián)系方式DeutscheBankAGBeijing（德意志銀行北京）
ChinaWorldTradeCenter,2620-24ChinaWorldTower,No.1,JianguomenwaiAvenue100004BeijingChina
中國(guó)北京建國(guó)門(mén)外大街1號(hào)國(guó)貿(mào)大廈2620-24，北京100004
Tel:(+86)(10)65052305,-06
Fax:(+86)(10)65052304
DeutscheBankAGShangaiBranch（德意志銀行上海分行）
29Floor-101YinChengEastRoad,Pudong200120ShanghaiChina
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Fax:(+86)(21)68412277
DeutscheBankAGGuangzhou（德意志銀行廣州代表處）
6403-6404CITICPlaza-233TianheBeiRoad516013GuangzhouChina
中國(guó)廣州天河北路233國(guó)際大酒店6403-6404，廣州516013
Tel:(+86)(20)38771618
Fax:(+86)(20)38771405/38771406
DeutscheBankAGPrivateBankingCenterHongKong（德意志銀行香港私人銀行中心）
52/F,CheungKongCentre2,Queen’sRoadCentralHongKongChina-HongKong
Tel:(+852)22038888
Fax:(+852)22037300
在經(jīng)濟(jì)全球化和中國(guó)加入的背景下，中國(guó)企業(yè)的發(fā)展不再僅僅只依賴(lài)于中國(guó)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，廣闊的國(guó)際市場(chǎng)可為中國(guó)企業(yè)謀求更大的發(fā)展。在海外成立可以使企業(yè)充分地運(yùn)用國(guó)際法律和國(guó)際慣例的便利，節(jié)約成本，靈活運(yùn)營(yíng)，幫助企業(yè)拓展廣闊的海外市場(chǎng)。
以離岸公司的名義開(kāi)立的在性質(zhì)上等同于境外銀行賬戶，并可以享受到下列離岸理財(cái)便利：
1、資金調(diào)撥自由，無(wú)外匯管制；
2、利率靈活，品種不受限制；
3、免征存款利息稅；
4、離岸賬戶和境內(nèi)賬戶的協(xié)調(diào)運(yùn)用，可以提高公司境內(nèi)外資金的綜合運(yùn)營(yíng)效率和效益。
許多中資及外資銀行為離岸賬戶提供以下的服務(wù)：
一.在岸、離岸聯(lián)動(dòng)
為了方便企業(yè)跨境資金賬戶管理，提高企業(yè)境內(nèi)外資金的綜合運(yùn)營(yíng)效率，許多銀行利用其自身雄厚的在岸業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和獨(dú)特的離岸業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，開(kāi)發(fā)出了結(jié)合在岸、離岸聯(lián)動(dòng)服務(wù)的業(yè)務(wù)新品種：綜合賬戶管理服務(wù)，即離岸、在岸兩個(gè)賬戶同時(shí)開(kāi)立于一家銀行，在一家銀行管理跨境資金往來(lái)。只需企業(yè)的境內(nèi)公司在銀行的網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立了在岸賬戶， 同時(shí)企業(yè)的境外關(guān)聯(lián)公司和合作伙伴在同一銀行離岸部開(kāi)立離岸賬戶，即可通過(guò)上述境內(nèi)外兩個(gè)賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)和信用支付，將能全面滿足公司境內(nèi)外相關(guān)公司的資金管理和跨境業(yè)務(wù)的需要。
相對(duì)于許多客戶通過(guò)境內(nèi)和境外兩家銀行來(lái)匯劃資金，離岸、在岸兩個(gè)賬戶同時(shí)開(kāi)立于一家銀行，在一家銀行管理跨境資金往來(lái)的業(yè)務(wù)有以下三個(gè)明顯的優(yōu)勢(shì)：
1. 快捷，客戶的款項(xiàng)匯劃能實(shí)時(shí)到賬，資金零在途；
2. 經(jīng)濟(jì)，手續(xù)費(fèi)極其低廉，異地匯劃
3. 簡(jiǎn)便，客戶可以免除車(chē)舟勞頓，在內(nèi)地即可管理境內(nèi)、境外資金的匯劃。
二.離岸外匯存款質(zhì)押在岸授信業(yè)務(wù)
如果企業(yè)不愿意將離岸外幣資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)結(jié)匯為人民幣資金使用，銀行可為企業(yè)提供離岸外匯存款質(zhì)押在岸人民幣授信業(yè)務(wù)，即企業(yè)將在離岸賬戶上的外匯存款做質(zhì)押，開(kāi)立定期存單或備用或保函，為國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司在同一銀行申請(qǐng)?jiān)诎度嗣駧刨J款的業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中，境外公司為出質(zhì)人，境內(nèi)公司為借款人，發(fā)放人民幣貸款的銀行分支機(jī)構(gòu)為貸款人和質(zhì)押權(quán)人，銀行離岸業(yè)務(wù)部為存款行并負(fù)責(zé)質(zhì)押資金的監(jiān)管。
如果企業(yè)申請(qǐng)辦理離岸外匯存款質(zhì)押在岸授信業(yè)務(wù)注意！開(kāi)曼年度申報(bào)、經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)資料遞交延期將至！，可按下列步驟辦理：
1) 企業(yè)的境內(nèi)公司向相關(guān)銀行提出授信申請(qǐng)
2) 境外公司到銀行開(kāi)立離岸賬戶；
3) 在岸人民幣貸款申請(qǐng)經(jīng)銀行審香港公司審計(jì)報(bào)告很重要，如何選擇高質(zhì)量的審計(jì)師？批通過(guò)后，境外公司就可將離岸外匯存入該行離岸賬戶，開(kāi)立定期存單或備用信用證或保函；
4) 辦妥相關(guān)法律手續(xù)后，貸款出帳；
5) 貸款本息結(jié)清后，銀行將解除外匯存款質(zhì)押，境外公司的外匯即可自由匯劃支配。
三.離岸國(guó)際結(jié)算
客戶可以身居中國(guó)內(nèi)地辦理境外公司對(duì)境內(nèi)外的所有結(jié)算業(yè)務(wù)和資金匯劃業(yè)務(wù)，從而降低營(yíng)運(yùn)成本 并且提高資金使用效率。
銀行為客戶提供的離岸國(guó)際結(jié)算服務(wù)，包括電匯、匯票解付、光票托收、跟單托收、進(jìn)口開(kāi)證（含轉(zhuǎn)讓信用證）、出口信用證、保函及備用信用證等業(yè)務(wù)。
四.離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)(Forfeiting)
銀行為了幫助離岸客戶提前回籠資金，加快企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)，推出了離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。離岸貼現(xiàn)業(yè)務(wù)就是銀行買(mǎi)入客戶手中的未到期銀行承兌匯票或承兌電報(bào)，扣除未到期利息后將票面余額支付給客戶的業(yè)務(wù)。辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，可以使客戶提前收回貨款，減少資金占?jí)骸?/p>
離岸福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是銀行對(duì)客戶無(wú)追索權(quán)地貼現(xiàn)其出口信用證項(xiàng)下已經(jīng)證實(shí)的承兌電的業(yè)務(wù)。辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)還可使客戶降低對(duì)銀行負(fù)債、改善財(cái)務(wù)報(bào)表，避免匯率風(fēng)險(xiǎn)，免除被追索。到銀行辦理離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，通常能享受方便快捷的貼現(xiàn)手續(xù)和靈活優(yōu)惠的貼現(xiàn)利率。您只需向銀行提出申請(qǐng)，提交相關(guān)資料，包括承兌匯票/電報(bào)正本、董事會(huì)決議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū)（福費(fèi)廷）、信用證及修改原件、相關(guān)貿(mào)易合同、發(fā)票和提單復(fù)印件等；然后簽署合同，并出具相關(guān)業(yè)務(wù)憑證，銀行即可為您辦理審核出帳手續(xù)，使您提前收回資金，加速了資金周轉(zhuǎn)。
五.離岸授信業(yè)務(wù)
銀行為離岸客戶提供靈活周詳?shù)碾x岸信貸服務(wù)。銀行提供的授信服務(wù)主要包括離岸綜合授信額度、離岸貿(mào)易授信融資業(yè)務(wù)、離岸貸款業(yè)務(wù)、銀團(tuán)貸款、債務(wù)融資/股權(quán)融資/杠桿融資等授信服務(wù)?？蛻羧绻胍承┿y行的離岸授信業(yè)務(wù)，需要提供一定的信用支注冊(cè)香港公司是在恒生銀行開(kāi)戶比較好還是在匯豐銀行呢持。目前可以接受的信用支持方式主要有四種：
1、 信用方式，這要求受信客戶實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好，并且符合我行信用貸款的基本條件；
2、 離岸公司保證擔(dān)保，是指由實(shí)力雄厚、規(guī)模較大的離岸公司為受信客戶提供負(fù)有連帶責(zé)任的保證擔(dān)保；
3、 離岸資產(chǎn)抵押或質(zhì)押，是指受信人用境外的資產(chǎn)，包括物業(yè)、股票、債券、存單等作為抵押物或質(zhì)押物申請(qǐng)授信；
4、 受信人以在岸自有資產(chǎn)抵押，是指客戶以在岸自有的資產(chǎn)，如物業(yè)、股權(quán)等作為抵押申請(qǐng)授信。
*以上為各銀行離岸帳戶服務(wù)一概要。具體以每一家銀行的服務(wù)范圍及規(guī)定為準(zhǔn)
一、銀行賬戶：
無(wú)論你在全球何地建立的公司，都能在開(kāi)設(shè)銀行賬戶。一般來(lái)講，、中國(guó)公司和，都可以被銀行接受開(kāi)立賬戶，被銀行列入黑名單的國(guó)家和地區(qū)除外。
二、本地帳戶和離岸帳戶：
對(duì)企業(yè)而言，任何企業(yè)可以開(kāi)立本地帳戶和離岸帳戶，本地帳戶指的是香港企業(yè)在香港本地銀行開(kāi)立的帳戶；離岸帳戶指的是香港企業(yè)在香港地區(qū)以外的銀行開(kāi)立的帳戶，或者是香港以外的公司在香港開(kāi)立的離岸帳戶。
三、銀行帳戶類(lèi)型：
一般分為：港幣儲(chǔ)蓄帳戶、外幣儲(chǔ)蓄帳戶（包含所有通用外幣）、港幣支票帳戶（也叫港幣往來(lái)帳戶）和帳戶。
有些銀行把以上帳戶統(tǒng)稱(chēng)為綜合理財(cái)帳戶，所有帳戶都可以接收信用證。但如果要開(kāi)出信用證，就必須開(kāi)立信用證帳戶。為了方便各中小企業(yè)人士的資本運(yùn)作，銀行也可以為企業(yè)開(kāi)立股票帳戶、基金帳戶、保險(xiǎn)帳戶等等。
四、條件：
1、董事：要求公司的三分之二以上的董事（最好是所有的董事）親自到銀行辦理手續(xù)；2、股東：股份比例在9%以上股東（包含9%，最好是所有股東）必須親自到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)；3、如受公司董事或股東授權(quán)操作銀行賬戶運(yùn)作者，于開(kāi)設(shè)公司賬戶時(shí)亦需同時(shí)出席辦理所有相關(guān)手續(xù)及于文件上作出簽署。
溫馨提示：戶口簽署人或公司董事如果是中國(guó)內(nèi)地人士，必須持有中國(guó)護(hù)照或來(lái)往港澳通行證方可辦理開(kāi)戶。
五、開(kāi)立公司銀行帳戶所需資料：
1、董事的身份證明文件正本（身份證明、來(lái)往港澳通行證或護(hù)照、名片）；
2、商業(yè)登記證正本/注冊(cè)證書(shū)正本/正本/公司簽字章/注冊(cè)法定文件（如有改名改股增資文件一并提交）；
3、董事地址證明（近三個(gè)月來(lái)的水/電/電話費(fèi)等繳費(fèi)證明單據(jù)）；
4、業(yè)務(wù)證明/業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)(比如:公司的訂單、購(gòu)銷(xiāo)發(fā)票、合同、提單等)；
5、會(huì)計(jì)師簽署的開(kāi)戶文件（我司可以提供）；
6、存入帳戶的現(xiàn)金(5,000-10,000港幣)。如想存入較多的現(xiàn)金，可以在銀行對(duì)貴司的戶口查冊(cè)完后存入。
六、的服務(wù)內(nèi)容
1、服務(wù)內(nèi)容：推薦開(kāi)戶銀行、準(zhǔn)備由會(huì)計(jì)師簽署的開(kāi)戶文件、安排開(kāi)戶行向內(nèi)地分行發(fā)出簽名見(jiàn)證指示函、出具會(huì)議記錄和申請(qǐng)書(shū)、安排介紹人、全程協(xié)助辦理開(kāi)戶等。
2、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：①香港公司（股東及董事親臨香港）開(kāi)立香港本地帳戶,（含開(kāi)戶文件費(fèi)）；②香港公司（深圳簽字見(jiàn)證及視頻）開(kāi)立香港本地帳戶, （含開(kāi)戶文件費(fèi)）；③香港公司在大陸開(kāi)立離岸帳戶：（含開(kāi)戶文件費(fèi)）；④海外公司（股東及董事親臨香港，限公司不超過(guò)一年開(kāi)戶）開(kāi)立香港帳戶；⑤海外公司（股東及董事親臨香港，限公司超過(guò)一年開(kāi)戶）開(kāi)立香港帳戶。
七、開(kāi)戶所需時(shí)間：
簽署銀行文件一般一個(gè)小時(shí)內(nèi)可以簽署完，如果在香港開(kāi)戶，客人當(dāng)天可以返回大陸。香港及海外公司開(kāi)帳戶需要經(jīng)過(guò)查冊(cè)的經(jīng)段，一般情況下，銀行收到齊全的公司開(kāi)戶文件和股東董事的資料后，會(huì)即刻辦理開(kāi)戶手續(xù)，查冊(cè)完帳號(hào)出來(lái)后，可以預(yù)存款,待收到密碼等資料后方可正式啟用帳戶（比如轉(zhuǎn)款、電匯等）。常與萬(wàn)事惠合作的銀行名單：香港上海有限公司、、、。
八、開(kāi)戶之后注意事項(xiàng)：
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1.保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備后用之需；
2.銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同；
3.自通知日起，帳戶可以開(kāi)始運(yùn)作，如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶，該帳戶將自動(dòng)取消；
4. 如果要開(kāi)私人賬號(hào)，需帶身份證正本或護(hù)照、地址證明、預(yù)存款港幣10,000；
5. 所有更改股東，更改公司名稱(chēng)，增加注冊(cè)資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行（如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行）;超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。
九、延伸服務(wù)：
銀行賬戶成功開(kāi)設(shè)后，萬(wàn)事惠可為客戶跟進(jìn)往后的與銀行有關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)如：信用證跟進(jìn)、電匯（T/T）、銀行間的轉(zhuǎn)帳及支票存根等等。
